ビートレーディングを利用する前に口コミを知りたい
ファクタリング業者を選ぶ際に、メリットやデメリットと並んで口コミを重視するという人も多いでしょう。
実際に利用している人の声は、自分が利用する際にも感じる可能性もあるためとても貴重です。
本記事は、ビートレーディングを利用している人の口コミをGoogleを利用して調査して解説します。
記事の後半では、口コミをもとに利用時のメリットや注意点についても解説しますので、現在ビートレーディングを利用するか悩んでいる人は参考にしてみてください。
ビートレーディングの基本情報
ビートレーディングの基本情報
| 買取対応額 | 手数料 |
| 3万円〜7億円 | 2%〜12% |
| 対応時間 | 入金までの時間 |
| 9:30〜18:00 | 最短2時間 |
| 契約種別 | 必要書類 |
| 2社間・3社間 | 通帳のコピー 請求書 |
| 債権譲渡登記 | 対応者 |
| なし | 法人・個人事業主 |
ビートレーディングの会社情報
| 運営会社 | 株式会社ビートレーディング |
|---|---|
| 設立年 | 2012年4月 |
| 本社住所 | 東京都港区芝大門１丁目2−18 3階・4階 野依ビル |
| 本社地図 |
上記はビートレーディングのファクタリングに関する基本的な情報です。
その他にも、サービスの基本的な特徴として以下の2点を押さえておきましょう。
株式会社ビートレーディングが提供しているサービス
ビートレーディングは、株式会社ビートレーディングが提供しているファクタリングです。
本社は東京ですが、支社が4つあるため東京以外の人も利用しやすいでしょう。
- 仙台
- 名古屋
- 大阪
- 福岡
本社と支社合わせて5つの地域にしかないものの、オンラインにも対応もしていますので、全国どこでも利用可能です。
もし、近場に本社や支社がない場合は、Webフォームや公式LINEなどを利用して問い合わせしてみましょう。
必要書類の提出や契約についてもオンラインでできます。
詳細については「ビートレーディングを利用する手順」で解説しておりますのでご確認ください。
取引実績が5.8万社と信頼も高い
ビートレーディングは、取引実績が豊富です。
2024年の3月時点で5.8万社、累計買取額についても1,300億円を突破するなど、多くの人が利用していることがわかります。
売掛債権の金額が大きい場合、慎重にファクタリングをするためにも、実績豊富な業者に依頼したい人も多いでしょう。
もし、業者選びで実績を重視しているのであれば、ビートレーディングを検討してみてください。
ビートレーディングに関する良い口コミ
ビートレーディングに関する良い口コミとしては、以下のようなものがあります。
複数の業者に問い合わせしましたが、対応の良さでビートレーディングさんを選びました。 入金までの流れも早く、依頼してよかったです。
引用元：Google
急なトラブルにより売掛金の入金がなくなってしまい、相談しました。 早急に入金してもらえたのでとても感謝しています。 比較的手数料も安くて助かりました。
引用元：Google
ファクタリングを使う際に、取引先に知られないかが不安でした。 どうしてもお金が必要で使ってみると、本当に知られる事なく利用できて安心しました。
引用元：Google
支払いに困ってた時に、取引先の方が教えてくれた会社です。 手数料はかかりますが、売掛金の入金を待たずに手元にお金が入るのは本当にありがたい。 無事に支払いができて良かったです。
引用元：Google
オンライン上で申し込みができるので非常に楽です。 実際に入金されるまでのスピードも早く、資金に困ってる企業にはありがたい存在です。
引用元：Google
このように、対応の良さや入金までのスピード、手数料などの良い口コミを中心にさまざまな意見があります。
特に、Googleの口コミでは対応の良さについて触れているものが多く、再度利用したいという人も多い傾向にありました。
ビートレーディングに関する良くない口コミ
良くない口コミに関しては良い口コミほど多くはないですが、それでも以下のような意見もあります。
個人情報をかなり聞き出してきます。 今の所どこにも迷惑はかかってないのでいいですが。 結構不安になります。 必要書類が2点というのは嘘で追加で何点か要求されます。 対応は悪くないですが、担当者さんの話がわかりづらいです。 こちらの弱みを握りたいからだとは思いますが、色々聞かれるので1歩引いた形で話したほうがいいです。 あと手数料は高いです。
引用元：Google
必要書類は少なく手数料も低いという良い意見もありますが、審査の状況次第では追加で資料を要求されたり手数料が高めだったりする可能性も考慮しておきましょう。
ビートレーディングを利用するメリット
ここまでは、ビートレーディングに関する口コミをもとに、どのような評価が多いのか解説をしてきました。
次に、実際に利用する際にどのようなメリットがあるのか解説します。
ビートレーディングを利用するか判断する際の材料になるため、しっかり把握しておきましょう。
最短2時間で売掛債権を現金化できる
ビートレーディングは、最短2時間で売掛債権を現金化できます。
現在は、最短即日で売掛債権を現金化できるファクタリングが多いです。
そのため、申し込みから資金調達までにかかる時間を、選ぶ際に重視している人も多いでしょう。
もし、申し込みしてから短時間で資金調達をしたいのであれば、ビートレーディングを検討してみてください。
短時間で資金調達まで進みたいのであれば、自社と業者だけのやり取りで済む、2社間ファクタリングを選択しましょう。
償還請求権なしなので安心して利用可能
ビートレーディングは、償還請求権なしでファクタリングを利用できます。
ファクタリング会社が債務者から支払いがされなかった際に、債権を譲渡した企業に対して金銭を請求できる権利のことです。
償還請求権ありのファクタリングを選んでしまうと、取引先が倒産してしまった場合、自社でファクタリング会社に支払いをする必要があります。
ビートレーディングは償還請求権のないファクタリングのため、契約後に取引先が倒産しても心配する必要はありません。
償還請求権ありの契約は「リコースファクタリング」と呼ばれることもあり、銀行などのファクタリングで多く見られます。
取引先にファクタリングを知られない
ビートレーディングには2社間ファクタリングがあるため、取引先にファクタリングを利用していることが知られにくいです。
ただし、3社間ファクタリングを選択してしまうと取引先も加わってしまうため、ファクタリングを利用していることが知られてしまいます。
どちらにもメリット・デメリットはありますが、もしファクタリングの利用を知られないようにするのであれば、2社間ファクタリングを選択しましょう。
PCやスマホを利用して手軽に契約できる
ビートレーディングは、申し込みから契約までPCやスマホだけで対応できます。
ファクタリング業者によっては、サービスを利用するにあたって店舗に訪問する必要もあります。
しかしビートレーディングの場合は、WebフォームやLINEを利用して問い合わせができ、契約についてもクラウドサインを利用するのでオンライン完結が可能です。
手軽に資金調達まで進みたい人に向いています。
審査に使用する資料が2点と少ない
ビートレーディングは審査時に提出する資料が少なく、以下の2点で済みます。
| 書類 | 詳細 |
|---|---|
| 通帳のコピー | 取引先からの入金が 確認できるもの （表紙付きで2ヶ月分） |
| 売掛債権に関する資料 | 請求書や発注書 契約書など |
できるだけ早めに手続きを進めるには、書類を簡単に揃えられるかも重要になります。
ビートレーディングの場合は、比較的揃えやすい書類が2つで済みますので、準備に手間をかけたくない人におすすめです。
また、請求書が必要になる業者が多いですが、ビートレーディングの場合は発注書や契約書などでも問題ありません。
そのため、請求書以外の書類でファクタリングを利用したい場合は、ビートレーディングを検討してみましょう。
ただし、状況に応じて請求書が必要になる可能性もありますので注意が必要です。
ビートレーディングでファクタリングするときの注意点
メリットが多いビートレーディングですが、実際に利用するときはいくつか注意点もあります。
利用を始めてから失敗しないためにも、事前に以下の2点を把握しておきましょう。
契約の締結時間によっては翌日以降の振り込みとなる
契約の締結する時間帯によっては、翌日以降の振り込みになってしまう可能性があります。
ビートレーディングの公式サイトには、振り込みについて以下のように記載されています。
契約締結後、原則即日お振込みをさせていただきますが、 契約締結が17時以降の場合銀行によっては翌日に反映されるケースもございます。
引用元：ビートレーディング
即日で資金調達を希望する場合は、できるだけ早い時間帯に申し込みをしましょう。
給与ファクタリングには対応していない
ビートレーディングは、給与ファクタリングには対応していません。
そのため、給与ファクタリングの利用を検討しているのであれば、他の業者を検討する必要があります。
ただし、給与ファクタリングを利用する際は、賃金業の登録を受けている業者を利用しましょう。
給与ファクタリングは賃金業に該当するため、登録していないのにサービスを提供している場合は闇金業者の可能性もあります。
金融庁からも注意喚起が出ていますので、確認しておきましょう。
ビートレーディングを利用する手順
もし、ここまでの解説でビートレーディングを利用すると決めた場合は、以下の手順に沿って手続きをしましょう。
ビートレーディングに問い合わせをする
まず、ビートレーディングに問い合わせをして見積もりを出してもらいましょう。
問い合わせについてはいくつか方法がありますので、自分が利用しやすい方法を選択してください。
見積もりを出してもらう際は簡単なヒアリングも行います。
ファクタリングの説明や希望金額、入金の希望日などを聞かれますので上記の方法（Webフォーム以外）で返答しましょう。
見積もりは無料で対応してもらえるので、気軽に利用しやすいです。
必要書類を提出する
次に必要書類を提出します。
ビートレーディングでは通帳のコピーと売掛債権に関する資料の2点が必要です。
提出方法は以下の4種類があります。
- Web
- メール
- FAX
- LINE
資料の提出が完了したら、早くて30分以内に買取金額が通知されます。
FAXは本社と支社で番号が異なりますので注意しましょう。
- 東京本社：03-3431-5633
- 仙台支店：022-796-0893
- 名古屋支店：052-228-3617
- 大阪支店：06-6130-0815
- 福岡支店：092-292-2273
内容に問題がなければ契約する
審査が完了して問題なければ契約に移ります。
契約締結する際の方法としては以下の3種類から選べます。
| 契約方法 | 詳細 |
|---|---|
| オンライン | クラウドサインを 利用して手続きをする |
| 店舗へ訪問 | 本社あるいは支社にて 対面で手続きをする |
| 自社に訪問 | 担当者が自社に訪問し 手続きをする |
指定した口座に入金される
契約が締結できれば、あらかじめ指定した口座に入金されます。
基本的に最短即日で対応してもらえますが、契約締結の時間帯によっては翌日の反映となる（※1）場合もあるので注意しましょう。
また、今回解説した手順は初回利用時のものです。
そのため、2回目以降は手続き完了までの時間が少し短縮されます。
注釈
（※1）注意点でも解説しましたが、17時以降の契約締結の場合は翌日の反映となる可能性があります。
即日対応を希望の場合はできるだけ早めに申し込みを済ませましょう。
ビートレーディングの審査を通過するコツ
ファクタリング利用時には、審査を受けなければいけません。
もし、審査が不安で少しでも通過できる可能性が高めたいのであれば、以下のコツを抑えておきましょう。
信頼度の高い取引先の売掛債権を利用する
信頼度の高い取引先の売掛債権を利用するようにしましょう。
ビートレーディングに限らず、ファクタリングでは取引先の信用度を重視する傾向にあります。
理由としては、信頼度が低い取引先の場合、倒産や支払い遅延などのリスクが高まるからです。
取引先が支払いできない状況になってしまうと、ファクタリング業者は売掛金を回収できません。
そのため、ビートレーディングも信頼できるような取引先の売掛債権を利用しましょう。
面談の際は信頼してもらえるように努める
面談をする際は、自社や自分を信頼してもらえるように努めましょう。
ファクタリングはお金に関わることのため、取引先だけではなく自社や自分も業者に信用してもらう必要があります。
例えば、質問された内容に正直に答えないと信頼度は下がり、提出した書類等に問題がないか疑われかねません。
審査に通過するためにも、対応は丁寧に行うようにしましょう。
書類の不備がないようにする
書類内容に不備がないようにしましょう。
もし、提出する書類に不備があると、再提出を求められる可能性もあります。
特に、売掛金を証明する書類については二重譲渡や請求書の偽造などを注意するため、厳しく確認されることもあるでしょう。
状況によっては売掛金を証明するために、数種類の書類を提出することもあります。
万が一のことを考えて、売掛金を証明する書類を複数用意しておくと良いでしょう。
ビートレーディングに適している人とそうではない人の特徴
実際にファクタリングを利用する際はメリット等をもとに、どのような人に適しているのか抑えておくことが重要です。
そのため、利用する前には以下の2点について把握しておくと良いでしょう。
ビートレーディングに適している人の特徴
ビートレーディングの利用に適している人は、主に以下のような特徴があります。
- 短時間で資金調達をしたい人
- 実績豊富なファクタリングを利用したい人
- 提出書類を必要最低限で済ませたい人
上記の3点が揃っているファクタリング業者を探すのは困難なので、自分が希望する条件と一致する場合は利用を検討してみましょう。
ビートレーディングに適していない人の特徴
実際に利用を始めてから後悔しないためにも、適している人の特徴だけではなく適していない人の特徴も把握しておきましょう。
- 担当者とのやり取りを好まない人
- 給与ファクタリングの利用を考えている人
ビートレーディングでは担当者との面談、あるいはLINEやメールなどを利用したチャットでのやり取りが発生します。
そのため、担当者とやりとりしたくない人には向いていません。
また、給与ファクタリングについても取り扱っていないため、利用を検討していた人は他の方法を利用する必要があります。
ビートレーディングと他社サービスの比較
ビートレーディングの口コミやメリットを参考にすると、以下のような強みがあると考えられます。
- 手数料の安さ
- 資金調達までのスピード
- 提出に必要な書類の少なさ
上記の強みを参考に、ビートレーディングに似た特徴を持つサービスを比較してみました。
もし、ビートレーディングと他のファクタリングを比較したい際に参考にしてみてください。
| 業者 | 買取可能額 | 手数料 | 資金調達までの スピード | 必要な書類数 |
|---|---|---|---|---|
| えんナビ | 50万円〜5,000万円 | 5.0％～ | 即日 | 3種類 |
| みんなのファクタリング | 1万円〜300万円 | 7%〜 | 60分 | 2種類 |
| 日本中小企業金融サポート機構 | 上限なし | 1.5%〜 | 即日 | 2種類 |
| QuQuMo | 制限なし | 1%〜 | 2時間 | 2種類 |
| ビートレーディング | 3万円〜7億円 | 2％~12％ | 2時間 | 2種類 |
ビートレーディングで資金調達できなかったときの対処法
ビートレーディングを含めてファクタリング業者には、利用時に審査があります。
そのため、必ず誰もが資金調達できるわけではありません。
もし審査に通過できなかった際のことを考え、以下の対処法を事前に把握しておきましょう。
審査に通過できなかった原因を探る
最初に、なぜビートレーディングの審査に通過できなかったのか、原因を探りましょう。
例えば、提出書類に不備があったため審査に通過できなかったなどが原因として考えられます。
原因がわからない限り、ビートレーディング以外に再度申し込みをしても審査に落ちる可能性があります。
そのため、次のステップに進むためにも必ず原因を突き止めるようにしましょう。
原因を自分自身で突き止めるには限界があります。
可能であればビートレーディングに理由を問い合わせしてみましょう。
ビートレーディング以外のファクタリングを検討する
ビートレーディング以外のサービスの利用を検討しましょう。
ファクタリングを提供しているのは、ビートレーディングだけではありません。
また、ファクタリングの審査基準はそれぞれの業者で異なります。
そのため、審査に通過できなかったとしても、他のファクタリング業者であれば通過できる可能性もあります。
他のファクタリング業者を探すときは、自分が何を業者選びで重視するのか考えてから行動しましょう。
ビートレーディングは資金調達までの時間や必要書類の少なさが強みなので、同じ強みを持った業者を探すのがおすすめです。
ファクタリング以外での資金調達を考える
ファクタリングの審査に自信がないのであれば、他の方法で資金を調達することも考えてみましょう。
例えば、ビジネスローンや公的融資制度などが挙げられます。
ビジネスローンを利用するのであれば、銀行や消費者金融などの利用を検討してみましょう。
ただし、利用できる対象者や資金調達できる金額などに注意しつつ選ぶ必要があります。
また、公的融資制度であれば、日本政策金融公庫の国民生活事業や中小企業事業などを検討してみましょう。
ビートレーディングに関するよくある質問と回答
最後にビートレーディングに関するよくある質問を回答・解説していきます。
質問の内容は以下の3つです。
ビートレーディングは良い評判が多い
本記事で紹介した良い口コミは以下のとおりです。
上記のようにビートレーディングに関する良い口コミが多い傾向にありますが、中には良くない口コミも確認されました。
実際に業者を選ぶ際は良い部分を見るのも大事ですが、利用後に後悔しないためにも良くない部分についても確認するのが重要です。
本記事を参考に両方の側面を見て総合的に判断し、ビートレーディングを利用するか検討しましょう。
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